ASESORES FINANCIEROS INDEPENDIENTES, MULTIMARCA Y MULTIPRODUCTO

Ethical EAFI es una Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente formada por profesionales del sector financiero, especialistas en asesoramiento y gestión patrimonial. Una garantía profesional que da el estar bajo super visión y control de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), lo que exige trabajar con el máximo rigor y velar siempre por los intereses de sus clientes.

Las EAFIs nacen con el objetivo de profesionalizar la actividad de asesoramiento, separándola de la tradicional actividad comercializadora de productos financieros. A diferencia de la banca privada, es una actividad exclusiva, en lo que a asesoramiento independiente se refiere, al no existir ningún vínculo, ni accionarial ni comercial, con las entidades financieras proveedoras. Es decir, las EAFIs son independientes, multimarca y multiproducto.

A nivel europeo, las EAFIs están homologadas en toda Europa a partir de la directiva europea MiFID. En mercados maduros, como por ejemplo Reino Unido y Alemania, la importancia de los IFAs (Independent Financial Advisers) es muy relevante, ya que más del 70% de todos los patrimonios / ahorros están asesorados por un asesor independiente.

El equipo de ethical EAFI viene de una larga trayectoria profesional en la que decidieron emprender un proyecto independiente, trabajando del lado del cliente y salvaguardando sus intereses respecto a los de la banca privada o comercial. El tiempo ha demostrado que el asesoramiento sobre productos complejos (acciones preferentes, deuda subordinada, depósitos estr ucturados, etc.) ha erosionado la confianza de los clientes con sus entidades financieras. Cuando los clientes prueban su ser vicio es como si Ethical EAFI se convirtiese en su leal e imprescindible ‘médico de familia’ para sus preocupaciones económicas y de inversión.

El valor añadido de ethical EAFI empieza desde el conocimiento integral del cliente (perfil de riesgo, objetivos de inversión, circunstancias personales, su distribución patrimonial, necesidades y expectativas, etc.). A par tir de ahí, existe un exhaustivo trabajo de análisis para realizar la planificación financiera personalizada y, posteriormente, un seguimiento continuo del patrimonio o ahorro asesorado para velar que se cumplan los objetivos establecidos y anticiparse a posibles desviaciones.

En Ethical EAFI son conscientes de que los ahorros de sus clientes son fruto del trabajo, esfuerzo y dedicación, lo que exige, por su par te, el máximo respeto y vocación profesional. Como decía Benjamín Franklin,”El camino hacia la riqueza depende fundamentalmente de dos palabras: trabajo y ahorro”.

asesores2

asesores1

  • 3
  •  
  •